Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма в Польше: что следует знать

30 ноября вступили в силу последние изменения в Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Постепенно польские предписания в части AML синхронизируются с мировыми стандартами. Просмотрим бегло документ: о чем следует знать.

1. Расширен круг лиц, причисленных к «обязывающим институциям». Кроме банков, страховых компаний и посредников в страховании, адвокатов, налоговых и юридических советников, инвестиционных фондов к ним относятся и те, с кем обычные польские предприниматели и граждане имеют дело на каждодневной основе: бухгалтерские бюро, пункты обмена валют, компании, оказывающие услуги управления и предоставляющие адреса, нотариусы, удостоверяющие сделки, посредники на рынке недвижимости, почтовые операторы и др.
2. Сумма операций в наличных, подлежащих особому контролю и отчетности, начинается с 10 000 евро.
3. Сумма случайных операций, подлежащих контролю и отчетности, начинается с 15 000 евро, а в случае перевода денежных средств — с 1000 евро.
4. Ответственность накладывается теперь не только на руководителя «обязывающей институции», но и на сотрудника, который непосредственно занимается вопросами контроля соблюдения AML — законодательства.
5. К обязательным для соблюдения всеми польскими институциями средствам обеспечения финансовой безопасности относятся: идентификация клиента и верификация его личности, идентификация бенефициара, включая установление структуры собственности и контроля, оценка хозяйственных отношений клиента и степени их рискованности, изучение источника и происхождения активов клиента, актуализация всех подтверждающих документов.
6. Идентификация клиента физического лица включает в себя установление его ФИО, номер документа, удостоверяющего личность, гражданство, адреса проживания.
7. Идентификация клиента юридического лица включает в себя установление его наименования, организационно-правовой формы, юридического адреса и/или адреса ведения деятельности, налогового номера либо в случае отсутствия такового регистрационного номера и даты регистрации, идентификационных данных представителя юрлица.
8. Штрафы доходят до 5 млн евро.
9. Польские предприятия должны подавать реестр бенефициаров, о чем мы писали отдельно.

Акт большой, информации много, мы будем продолжать освещать его в своих будущих публикациях, а также будем знакомить читателей с мнениями польских и международных экспертов.